Fondskategorien

Unterschiedliche Fondskategorien erlauben Ihnen, eine Anlagestrategie zu verfolgen, die gezielt Ihre persönlichen Bedürfnisse und Ihr individuelles Risiko-Ertrags-Profil berücksichtigt.

Es werden folgende Fondskategorien unterschieden

• Aktienfonds
• Rentenfonds
• Mischfonds
• Geldmarktfonds
• offene Immobilienfonds

Aktienfonds

Bei einem Aktienfonds wird das Fondsvermögen überwiegend oder ausschließlich in Aktien investiert. Aktienfonds können entweder weltweit agieren (globale Aktienfonds) oder auf einzelne Regionen (Länderfonds) oder Branchen (Branchenfonds) konzentriert sein.

Aktienfonds eignen sich besonders für langfristige Anlageperspektiven. Da sie konjunkturell bedingten Schwankungen (Volatilität) unterliegen, setzt diese Anlageoption eine gewisse Risikobereitschaft voraus. Jedoch kann eine breite und weitsichtige Streuung der im Fonds aufgenommenen Werte das Anlagerisiko erheblich abschwächen. Betrachtet man die Entwicklung über längere Zeiträume, so sind Aktienfonds erfolgreicher als viele andere Anlageformen.

Rentenfonds

Das Fondsvermögen von Rentenfonds wird durch den Fondsmanager überwiegend in festverzinslichen Wertpapieren (auch Renten, Anleihen oder Bonds genannt) angelegt.

Rentenfonds zielen auf die Erwirtschaftung moderater Erträge bei geringen Risiken ab. Mit Rentenfonds können Sie ein Basisinvestment mit geringem Risiko schaffen oder Ihr Portfolio wirkungsvoll diversifizieren, um so Ihr Gesamtrisiko zu verringern.

Für die Wertentwicklung der Rentenfonds spielt die allgemeine wirtschaftliche Situation und dabei in besonderem Maße die Entwicklung der Zinssätze eine wichtige Rolle.

Mischfonds

Die Anlagerichtlinien gemischter Fonds (Balanced Funds) erlauben es dem Fondsmanager, sowohl in Aktien als auch in festverzinsliche Wertpapiere zu investieren.

Je nachdem, ob auf Aktien oder auf festverzinsliche Wertpapiere mehr Gewicht gelegt wird, können gemischte Fonds in der Praxis sehr unterschiedlich aussehen. So verbinden sich hier die Vorteile von Aktienfonds und Rentenfonds in einem einzigen Fonds. Während der Aktienanteil Ihnen die Chance gibt, am Wachstum der Unternehmen teilzuhaben, wird durch die festverzinslichen Wertpapiere das Gesamtrisiko eines Fonds gesenkt.

Es gibt Mischfonds mit einem festen Aktien-Renten-Verhältnis sowie Mischfonds, deren Aktien-Renten-Quote je nach Marktsituation flexibel vom Portfoliomanagement angepasst werden kann.

offene Immobilienfonds

Ein Dachfonds oder Strategiefonds investiert in andere Investmentfonds, sogenannte Zielfonds. Das können hauseigene oder Produkte fremder Investmentgesellschaften sein. Ziel ist die Kombination verschiedener Anlagekategorien (Aktien, Renten, Geldmarkt), Branchen und Regionen, um – wie bei einer professionellen Vermögensverwaltung - eine möglichst breite Risiko- und Chancenabdeckung zu erzielen.

Geldmartkfonds

Geldmarktfonds sind Geldmarkt- bzw. Geldmarktnahe Fonds, die ausschließlich in Bankguthaben, Termin- und Festgelder und Geldmarkt- bzw. geldmarktähnliche Wertpapiere investieren.

Geldmarktfonds sind insbesondere für kurze Geldanlagen geeignet, da die Kursschwankungen bei diesen Werten äußerst gering sind. Dadurch bieten sie ein Höchstmaß an Sicherheit und eine ähnliche Wertentwicklung wie die einer Festgeldanlage.